Für Ihre Bankgeschäfte zum Jahreswechsel 2023/24 haben wir Ihnen die wichtigsten Informationen zusammengestellt. Sowohl Heiligabend (24.12.) als auch Silvester (31.12.) sind Bankfeiertage.

SEPA-Zahlungsverkehr

Buchungstagende für Onlinebuchungen ist am Freitag, 29.12.2022, um ca. 20:30 Uhr. Danach beginnen die Abschlussbuchungen für den Buchungstag und das Jahr 2023.
Beleghafte Überweisungen und Schecks sollten Sie spätestens um 14 Uhr in einer Filiale abgegeben haben, damit sie möglichst am gleichen Tag verarbeitet werden können.

Samstag, 30.12.2023, ist kein Buchungstag. Der nächste Buchungstag ist der 02.01.2024. Online-Zahlungsaufträge, z.B. im Onlinebanking, EBICS-Format etc., werden vom 29.12.2023, nach Buchungsende bis 02.01.2024 mit Buchungstag 02.01.2024 gebucht.

Was ist ein Targettag?
Bei den Kreditinstituten gelten als Buchungstage in der Regel alle Arbeitstage von Montag bis Freitag, sofern diese keine nationalen bzw. regionale Feiertage sind.
Keine Buchungstage (Clearingtage) im SEPA Interbankzahlungsverkehr sind lediglich die im TARGET-Kalender festgelegten Feiertage: Neujahrtag (1. Januar), Karfreitag, Ostermontag, Maifeiertag (1. Mai), 1. und 2. Weihnachtstag (25. und 26. Dezember).

Auslandszahlungsverkehr (AZV)

Freitag, 29.12.2023, ist der letzte Buchungstag des Jahres 2022 für den Auslandszahlungsverkehr. Es gelten folgende Einreichungszeiten (Auftragseingang):

Daueraufträge

Alle Daueraufträge, deren Ausführungstermin der 30.12.2023 oder der 31.12.2023 ist, ziehen wir auf den letzten Buchungstag, den 29.12.2023, vor. Damit stellen wir eine korrekte bilanzielle Zuordnung sicher.

Daueraufträge mit Ausführungstermin am 30. und 31.12.2023, die in der letzten Ausführung in diesem Jahr am 29.12.2023 berücksichtigt werden sollen, können Sie sind bis zu folgenden Terminen ändern:

• Dauerüberweisungen bis zum 28.12.2023
• Dauerlastschriften bis zum 27.12.2023

EBICS

Alle am Freitag, 29.12.2022, bis 17:30 Uhr eingereichten und bearbeiteten Dateien aus der EBICS-Anlieferung werden berücksichtigt und taggleich weiterverarbeitet. Vorausgesetzt die angelieferten Dateien sind durch den/die Bankkund*in autorisiert (mit EBICS oder im Onlinebanking) oder bei der GLS Bank durch den Begleitzettel freigegeben.

Bei Anlieferung und Bearbeitung nach 17:30 Uhr oder fehlerhaften Aufträgen können wir eine taggleiche Weiterverarbeitung nicht gewährleisten.

Kontoauszugsinformationen (MT94x und camt.05x) am Bankrechner

Die Kontoauszugsinformationen der Buchungen stehen Ihnen nach der erfolgten Tagesendverarbeitung zur Verfügung.

Barauszahlungen über eine Reisebank-Filiale

Am 22.12.2023 können Auszahlungen wie gewohnt beauftragt werden. Am 28.12.2023 ist eine Erfassung von Aufträgen nur bis 16 Uhr möglich.
Nicht alle Filialen der Reisebank haben über die Feiertage geöffnet. Bitte informieren Sie sich über die Öffnungszeiten bei der Reisebank über www.reisebank.de oder telefonisch 069 978807650

Bitte berücksichtigen Sie die verlängerte Frist für die Auszahlungen ab 5.000 EUR.

• Aufträge vom 22.12.2023 werden frühestens ab dem 27.12.2023, eher 28.12.2023 zur Auszahlung bereitstehen.
• Aufträge vom 29.12.2023 werden frühestens ab dem 04.01.2024, eher 08.01.2024 zur Auszahlung bereitstehen.

Telefonische Erreichbarkeit

Zwischen den Jahren erreichen Sie uns während unserer üblichen Anrufzeiten:

Montag bis Donnerstag: 8:30 bis 17:00 Uhr
Mittwoch: 8:30 bis 19 Uhr
Freitag: 8:30 bis 16 Uhr

 

Wir wünschen Ihnen schöne Weihnachten und einen guten Rutsch ins neue Jahr!