Ist mein Altersvorsorgedepot im Todesfall vererbbar?
Ja. Stirbst Du, bevor das gesamte Kapital ausgezahlt ist, geht das verbleibende Guthaben an Deine Erb*innen beziehungsweise an von Dir benannte Begünstigte über. Anders als bei vielen klassischen Rentenversicherungen verfällt hier nichts. Allerdings ist in einem solchen Fall die steuerliche Förderung – Zulagen und die sich gegebenenfalls aus dem Sonderausgabenabzug gesondert festgestellten Beträge – zurückzuzahlen. Die genauen Details können wir gerne im persönlichen Gespräch klären.