GLS Bank: Zahlen & Fakten
Nachhaltige Bank: sozial, ökologisch, gemeinschaftlich, mit Herz
Bei der GLS Bank steht der Sinn vor dem Gewinn. Gemeinschaftliches, nachhaltiges Wirtschaften ist ökonomisch, das zeigt unsere solide Bilanz für das Jahr 2023. „Das ist und bleibt unsere Haltung. Wir setzen uns für Nachhaltigkeit, Transparenz und gutes soziales Zusammenleben ein“, sagt Vorstandssprecherin Aysel Osmanoglu. Allerdings geraten diese Werte zunehmend unter Druck.
Die Proteste der Landwirt*innen zu Beginn des Jahres sind nur ein Beispiel für die Bruchstellen in unserer Gesellschaft. Mit ihrer Arbeit fördert die GLS Bank ökologische Nachhaltigkeit, Klimaschutz und den gesellschaftlichen Zusammenhalt. „Wir müssen das Problem der sozialen Ungerechtigkeit adressieren, um aus der Klimakrise herauszufinden", so Aysel Osmanoglu.
Die Antwort auf die Überforderung des Einzelnen ist die Gemeinschaft. Diese spielt für die Genossenschaftsbank von Anfang an eine bedeutende Rolle. Am Anfang standen in den 1950er Jahren eine Intitative von Eltern und ein Bürgschaftskredit für eine alternative Schule. Daraus entwickelte sich die Gemeinschaftsbank für Leihen und Schenken (GLS).
Das Geschäftsmodell der GLS Bank finden immer mehr Menschen gut. Diese positive Entwicklung gibt uns die Energie, zusammen mit Dir und der GLS Community weiter an einer Wirtschaft zu arbeiten, die die planetaren Grenzen respektiert und soziale Fundamente stärkt.
"Die große Aufgabe jetzt ist, das Soziale und die ökologische Nachhaltigkeit miteinander zu verbinden."
Aysel Osmanoglu, GLS Vorstandssprecherin
Zahlen in 2023
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Kund*innen
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Mitglieder
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Euro vergebene Kredite an Kund*innen
Die Bank in Zahlen
31.12.2022 | 31.12.2023 | Veränderung | |
Bilanzsumme* | 9.747 | 9.907 | +1,6% |
---|---|---|---|
Kundeneinlagen* | 8.115 | 8.220 | +1,3% |
Kundenkredite* | 4.922 | 5.274 | +7,1% |
Eigenkapital* | 744 | 775 | +4,1% |
Mitglieder | 119.000 | 130.000 | +10,2% |
Kund*innen | 350.000 | 366.000 | +4,6% |
* in Millionen Euro
Stand 31.12.2023
Eigenanlagen
Es ist nicht möglich, dass die gesamten Einlagen unserer Kund*innen in Krediten an nachhaltige Unternehmen wirksam sind. Der sozial-ökologische Kreditprüfungsprozess ist anspruchsvoll. Zudem muss ein Teil des Gelds verfügbar bleiben, zum Beispiel damit Sie jederzeit Zugriff auf täglich fällige Geldanlagen haben. Darum legt die GLS Bank Geld kurz-, mittel- und langfristig auf dem Kapitalmarkt an. Diese Eigenanlagen legen wir offen – und sind damit Vorreiterin unter den Banken. Um diesem Anspruch gerecht zu werden, geben wir jeweils eine kurze Einschätzung auf der Grundlage unserer sozial-ökologischen Kriterien. Es handelt sich hierbei nicht um eine Analyse von Finanzinstrumenten im Sinne des § 34b WpHG.
So nachhaltig wie möglich
Das Geld unserer Kund*innen legen wir wo immer möglich entsprechend unseren Anlagekriterien an. Ein großer Teil liegt bei der genossenschaftlichen Zentralbank, der DZ Bank, die auch auf unser Bestreben hin verstärkt auf Nachhaltigkeitsaspekte achtet. Wir investieren nicht in Papiere von Unternehmen, deren Handeln unsere Ausschlusskriterien berührt.
Bankeinlagen
Unter Bankeinlagen werden Kontoguthaben bei Banken und Schuldscheindarlehen an Banken zuzüglich Kredite an Finanzinstitute und Bausparguthaben zusammengefasst.
Emittent | Kategorie | Bilanzwert in EUR |
---|---|---|
DZ Bank | Bankeinlage | 598.090.932 |
…davon täglich fällig (inkl. Mindestreserve) | Bankeinlage | 325.090.932 |
…davon Termingelder | Bankeinlage | 273.000.000 |
Bank im Bistum Essen eG | Termingelder | 30.000.000 |
Bank für Kirche und Caritas eG | Termingelder | 20.000.000 |
3Banka AD, Novi Sad | Termingelder | 368.975 |
Gesamt | 648.459.907 |
Stand 30.06.2024
Festverzinsliche Wertpapiere
Die GLS Bank investiert auch in Pfandbriefe. Diese sind an einen vorher festgelegten Deckungsstock gebunden und finanzieren somit zweckgebunden. Hierzu zählen bspw. Immobilienkredite und Aufgaben öffentlicher Träger. Zudem legt das Pfandbriefgesetz Mindesttransparenzpflichten fest, womit die Zweckbindung nachvollzogen werden kann.
Emittent | Kategorie | Bilanzwert in EUR |
---|---|---|
Council of Europe Development Bank | Entwicklungsbank | 29.976.800 |
European Fund for Southeast Europe | Fondsanleihe | 17.237.050 |
Global Gender-Smart Fund S.A., SICAV-SIF | Fondsanleihe | 4.940.000 |
Green for Growth Fund | Fondsanleihe | 9.419.400 |
REGMIFA MSME Investment Fund SICAV-SIF | Fondsanleihe | 4.930.000 |
SANAD Fund for MSME | Fondsanleihe | 9.819.760 |
Kreditanstalt für Wiederaufbau | Förderbank | 47.126.469 |
Landeskreditbank Baden-Württemberg | Förderbank | 14.950.350 |
Nederlandse Waterschapsbank N.V. | Förderbank | 29.705.700 |
NRW.Bank | Förderbank | 51.675.710 |
Deutsche Kreditbank AG | Green Bond | 4.959.500 |
Hamburger Hochbahn AG | Green Bond | 11.204.450 |
Ontario Teachers' Finance Trust | Green Bond | 3.857.160 |
Koninklijke Philips NV | Green Bond | 10.935.640 |
SpareBank 1 Østlandet | Green Bond | 19.544.000 |
Agence France Locale | Inhaberschuldverschreibung | 29.497.200 |
Alstom SA | Inhaberschuldverschreibung | 2.887.200 |
ASML Holding NV | Inhaberschuldverschreibung | 8.085.504 |
Bayerische Landesbodenkreditanstalt | Inhaberschuldverschreibung | 5.998.860 |
Berlin Hyp AG | Inhaberschuldverschreibung | 9.954.000 |
De Volksbank | Inhaberschuldverschreibung | 4.997.000 |
DZ Bank AG | Inhaberschuldverschreibung | 56.808.040 |
Hemsö OYJ | Inhaberschuldverschreibung | 9.180.800 |
Hypo NOE | Inhaberschuldverschreibung | 17.413.480 |
Investitionsbank Berlin | Inhaberschuldverschreibung | 21.742.680 |
La Poste S.A. | Inhaberschuldverschreibung | 14.374.500 |
Münchener Hypothekenbank eG | Inhaberschuldverschreibung | 9.781.400 |
SPAREBANK 1 SR-BANK ASA | Inhaberschuldverschreibung | 4.972.500 |
SBAB Bank | Inhaberschuldverschreibung | 14.525.660 |
Unédic | Inhaberschuldverschreibung | 34.005.400 |
Eurofima | Multilaterale Institution | 14.746.950 |
Europäische Finanzstabilisierungsfazilität | Multilaterale Institution | 36.152.447 |
Europäischer Stabilitätsmechanismus | Multilaterale Institution | 29.787.923 |
DZ Bank AG | Nachranganleihe - Kernkapital | 13.539.820 |
DZ Bank AG | Nachranganleihe - Ergänzungskapital | 49.846.000 |
ADIF Alta Velocidad | Öffentliche Hand | 4.953.925 |
Assistance Publique Hôpitaux de Paris | Öffentliche Hand | 9.960.000 |
Bank Nederlandse Gemeenten N.V. | Öffentliche Hand | 28.380.115 |
Baskenland | Öffentliche Hand | 19.628.625 |
Caisse d’Amortissement de la Dette Sociale | Öffentliche Hand | 15.656.950 |
Deutsche Bundesländer | Öffentliche Hand | 348.543.090 |
Flandern | Öffentliche Hand | 18.600.140 |
Galizien | Öffentliche Hand | 13.433.850 |
Ile-de-France | Öffentliche Hand | 13.867.010 |
Kastilien und León | Öffentliche Hand | 10.443.652 |
Königreich Dänemark | Öffentliche Hand | 20.999.160 |
KommuneKredit | Öffentliche Hand | 21.111.992 |
Kommuninvest i Sverige AB | Öffentliche Hand | 28.545.420 |
Municipality Finance PLC | Öffentliche Hand | 39.443.366 |
Nordic Investment Bank | Öffentliche Hand | 10.966.680 |
Republik Frankreich | Öffentliche Hand | 15.210.797 |
Republik Österreich | Öffentliche Hand | 39.254.390 |
Republik Portugal | Öffentliche Hand | 10.141.785 |
SNCF S.A. | Öffentliche Hand | 10.224.684 |
Stadt Bochum | Öffentliche Hand | 7.572.000 |
Wallonien | Öffentliche Hand | 14.273.185 |
Argenta Spaarbank | Pfandbrief | 16.046.191 |
Arkéa Home Loans SFH | Pfandbrief | 13.889.400 |
BAWAG P.S.K. | Pfandbrief | 5.986.020 |
Berlin Hyp AG | Pfandbrief | 31.582.550 |
BPCE SFH | Pfandbrief | 43.501.066 |
Caisse de Refinancement de l'Habitat | Pfandbrief | 9.939.800 |
Compagnie de Financement Foncier | Pfandbrief | 7.941.280 |
Coventry Building Society | Pfandbrief | 5.081.640 |
Eika Boligkreditt A.S. | Pfandbrief | 9.818.000 |
Erste Group Bank AG | Pfandbrief | 7.454.625 |
Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG | Pfandbrief | 19.907.130 |
DnB NOR Bank ASA | Pfandbrief | 19.529.600 |
DZ Hyp AG | Pfandbrief | 58.610.678 |
Hamburger Sparkasse | Pfandbrief | 2.984.790 |
Hypo NOE | Pfandbrief | 14.708.700 |
Hypo Tirol Bank AG | Pfandbrief | 9.998.200 |
Jyske Realkredit AS | Pfandbrief | 3.493.770 |
La Banque Postale Home Loan SFH | Pfandbrief | 1.846.400 |
Münchner Hypothekenbank eG | Pfandbrief | 25.361.745 |
Nationwide Building Society | Pfandbrief | 4.994.150 |
Nordea Mortgage Bank PLC | Pfandbrief | 18.472.000 |
Oberbank AG | Pfandbrief | 9.789.000 |
OP Mortgage Bank | Pfandbrief | 4.987.050 |
Raiffeisen-Landesbank Steiermark AG | Pfandbrief | 4.987.600 |
Skipton Building Society | Pfandbrief | 9.944.300 |
SpareBank 1 Boligkreditt AS | Pfandbrief | 36.978.500 |
Sparebanken Vest Boligkreditt AS | Pfandbrief | 21.579.760 |
SR Boligkreditt AS | Pfandbrief | 4.765.000 |
Stadshypotek AB | Pfandbrief | 18.811.070 |
Swedbank Hypotek AB | Pfandbrief | 6.978.300 |
Swedish Covered Bond Corp. | Pfandbrief | 29.678.874 |
DZ Bank AG | Schuldscheindarlehen | 1.485.000.000 |
Belgien | Staatsanleihe | 37.166.470 |
Europäische Union (EU) | Staatsanleihe | 60.299.664 |
Irland | Staatsanleihe | 16.554.656 |
Niederlande | Staatsanleihe | 25.085.022 |
Republik Chile | Staatsanleihe | 14.370.700 |
Republik Island | Staatsanleihe | 6.840.400 |
Republik Lettland | Staatsanleihe | 13.919.500 |
Republik Slowenien | Staatsanleihe | 19.198.016 |
Spanien | Staatsanleihe | 52.366.375 |
Cofinimmo S.A. | Sustainability Bond | 1.448.100 |
Alliander N.V. | Unternehmensanleihe | 2.482.225 |
Deutsche Bahn AG Deutsche Bahn Finance GmbH | Unternehmensanleihe | 15.011.426 |
SNCF Mobilités | Unternehmensanleihe | 15.665.544 |
Statkraft | Unternehmensanleihe | 998.670 |
Vestas Wind Systems A/S | Unternehmensanleihe | 1.195.488 |
Summe | 3.609.535.188 |
Stand 30.06.2024
Finanzbeteiligungen
Finanzbeteiligungen sind Beteiligungen, die die GLS Bank unter Gesichtspunkten der eigenen Vermögensanlage eingeht.
Emittent | Kategorie | Bilanzwert in EUR |
---|---|---|
Encavis Infrastructure Fund II | Spezialfonds | 10.200.000 |
GLS Alternative Investments - Mikrofinanzfonds | Mikrofinanzfonds | 15.749.600 |
Kinder Perspektivenfonds | Investmentfonds | 7.493.187 |
GLS Bank Rentenfonds | Investmentfonds | 5.000.000 |
GLS Bank Klimafonds | Investmentfonds | 10.353.432 |
GLS Bank Aktienfonds | Investmentfonds | 5.419.935 |
FairWorldFonds | Investmentfonds | 163.835 |
BfS Nachhaltigkeitsfonds Green Bonds | Investmentfonds | 2.000.000 |
BfS Nachhaltigkeitsfonds Ertrag | Investmentfonds | 2.000.000 |
B.A.U.M. Fair Future Fonds | Investmentfonds | 7.160.252 |
Planetary Health Fund SCS SICAV-RAIF | Investmentfonds | 2.000.000 |
Triodos Microfinance Fund | Spezialfonds | 983.121 |
Aachener WohnenPlus-Fonds | Immobilienfonds | 5.000.215 |
Aachener Wohnraum-Fonds | Immobilienfonds | 3.385.135 |
Summe | 76.908.712 |
Stand 30.06.2024
Strategische Beteiligungen
Strategische Beteiligungen sind Beteiligungen, die einen Bezug zu notwendigen Dienstleistungspartnern (genossenschaftlicher Verbund) herstellen, die für die GLS Angebote notwendig sind oder als ideelle Unterstützung (sozial-ökologische Finanzdienstleister) zu verstehen sind.
Emittent | Kategorie | Anteil am Gesellschaftskapital |
---|---|---|
3Banka AD, Novi Sad | Beteiligung | 19,11% |
Bank für Sozialwirtschaft Aktiengesellschaft | Beteiligung | 0,47% |
everyone energy GmbH | Beteiligung | 11,08% |
purpose Evergreen Capital GmbH & Co. KG aA | Beteiligung | 9,95% |
BioBoden Genossenschaft eG | Genossenschaftliche Beteiligung | 0,18% |
Ladegrün! eG | Genossenschaftliche Beteiligung | 24,94% |
oekobonus eG | Genossenschaftliche Beteiligung | 18,73% |
PROKON Regenerative Energien eG | Genossenschaftliche Beteiligung | 0,10% |
Quartiersladen eG | Genossenschaftliche Beteiligung | 0,08% |
Vianova eG | Genossenschaftliche Beteiligung | 7,14% |
Atruvia AG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | <0,01% |
Bausparkasse Schwäbisch Hall AG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | <0,01% |
Beteiligungs-AG der bayerischen Volksbanken | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 0,03% |
DG Nexolution eG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 0,06% |
DZ Bank AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 0,01% |
Fiducia Mailing Service eG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 0,07% |
R+V Versicherung AG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | <0,01% |
SERVISCOPE AG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 0,71% |
UIR Beteiligungs GmbH & Co.KG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 0,50% |
Union Asset Management Holding AG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | <0,01% |
VR Dienstleistungs-genossenschaft eG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 0,61% |
WGZ Beteiligungsgesellschaft GmbH & Co.KG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 0,38% |
ZAM eG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 0,14% |
GLS Beteiligungs AG | GLS Bank | 100% |
GLS Energie AG | GLS Bank | 100% |
GLS Greenfields Verwaltungsgesellschaft mbH | GLS Bank | 95,00% |
GLS ImmoWert GmbH | GLS Bank | 100% |
GLS Investment Management GmbH | GLS Bank | 100% |
GLS Sekem Fonds GbR | GLS Bank | 0,09% |
GLS WoodScraper Verwaltungsgesellschaft mbH | GLS Bank | 100% |
GLS Woodscraper GmbH & Co.KG | GLS Bank | 100% |
GLS In der Schornau Verwaltungsgesellschaft mbH | GLS Bank | 100% |
GLS In der Schornau GmbH & Co. KG | GLS Bank | 100% |
GLS Mobility GmbH | GLS Bank | 92,00% |
Greenfields Buckow GmbH & Co. KG | GLS Bank | 95,00% |
Alternative Bank Schweiz ABS | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 0,06% |
Banca Populare Etica | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 0,01% |
GfG Genossenschaft für Gemeinwohl eG | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 3,17% |
Cultura Sparebank | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 1,31% |
Ekobanken medlemsbank | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 5,29% |
Freie Gemeinschaftsbank Genossenschaft | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 0,25% |
Merkur Andelskasse | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 0,93% |
Oikocredit Ecumenical Development Cooperative Society U.A. | Sozial-ökologische Finanzinstitute | <0,01% |
Société Financière de la Nef | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 0,06% |
Soficatra S.A, Belgien | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 0,09% |
Triodos Bank NV | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 0,84% |
UmweltBank Aktiengesellschaft | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 15,43% |
Summe | 136.356.127 € |
Stand 30.06.2024
Divestiert
Emittent | Kategorie | |
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Bundesrepublik Deutschland | Öffentliche Hand | Fälligkeit der Anleihe |
Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale | Pfandbrief | Fälligkeit der Anleihe |
Instituto de Crédito Oficial | Social Bond | Fälligkeit der Anleihe |
Edenred France SAS | Unternehmensanleihe | Fälligkeit der Anleihe |
Stand 30.06.2024
Kredite – wer, wo, wieviel?
Im "Herzstück" aus unserem Kundenmagazin "Bankspiegel" listen wir für Sie alle Finanzierungen auf, mit denen wir nachhaltigen Unternehmen und Projekten zum Wachstum verhelfen.
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Thema | Titel | Wofür brauchen Sie das? | Formulare und Infos |
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Jahresabschluss | GLS Jahresabschluss und Lagebericht 2023 | Der handelsrechtliche Jahresabschluss mit Lagebericht 2023 gibt Ihnen detaillierte Informationen über den Geschäftsverlauf und die Bilanzzahlen in 2023. | Download (pdf | 440 KB) (Letzte Aktualisierung - 06.05.2024) |
Jahresabschluss | Offenlegungsbericht 2023 | Im Offenlegungsbericht finden Sie detaillierte Informationen zur Eigenmittelausstattung der GLS Bank und zum Risikomanagement. | Download (pdf | 314 KB) (Letzte Aktualisierung - 28.06.2024) |
Jahresabschluss | Nichtfinanzieller Bericht 2023 | Mit unserer nicht-finanziellen Erklärung ergänzen wir den Jahresabschluss um die handelsrechtlich erforderlichen nicht-finanziellen Angaben inklusive EU Taxonomie. | Download (pdf | 2 MB) (Letzte Aktualisierung - 05.07.2024) |
Nachhaltigkeit | GLS Nachhaltigkeitsbericht 2022 | Erfahren Sie in unserem integrierten Nachhaltigkeitsbericht, was wir in 2022 erreicht haben und wo wir einzigartig nachhaltig sind. | GLS Nachhaltigkeitsbericht 2022 |
GLS Anlage- und Finanzierungsgrundsätze | Anlage- und Finanzierungsgrundsätze der GLS Bank | Die Broschüre informiert über die Anlage- und Finanzierungsgrundsätze der GLS Bank. | Download (pdf | 1 MB) (Letzte Aktualisierung - 06.09.2024) |
Weitere Berichte finden Sie unter GLS Bank in unserem Formular- & Infocenter