Informationen zu ISO 20022

ISO 20022 ist ein internationaler Standard für den Austausch von Finanzdaten, der den Zahlungsverkehr betrifft.

Das neue XML-Format stellt Daten weltweit einheitlich zur Verfügung, während die Umstellung auf ISO 20022 alle Prozesse im Zahlungsverkehr betrifft.

Für Auslandszahlungsaufträge (bisher DTAZV-Format) und die Bereitstellung von Umsatzinformationen (bisher MT94X-Format) bedeutet dies eine Umstellung.

Wenn Sie frühzeitig umstellen, können Sie die Vorteile von ISO 20022 wie schnellere und transparentere Zahlungsprozesse voll ausschöpfen. Sie minimieren das Risiko von Unterbrechungen und sind bei der endgültigen Umstellung bestens vorbereitet.

Im Zusammenhang mit den Änderungen werden wir eine Anpassung der Kontoumsatzformate vornehmen. Sie sind nur in folgenden Fällen betroffen:

• Sie exportieren Umsätze im Format MT940 aus dem Online Banking.
• Sie verwenden eine Zahlungsverkehrssoftware.
• Sie setzen ein ERP-/Buchungssystem ein.

ISO 20022 beeinflusst Prozesse und Buchungssysteme. Der elektronische Kontoauszug ändert sich.

Die Abkündigung der alten Formate erfordert eine rechtzeitige Vorbereitung auf die Umstellung, um die korrekte Verarbeitung Ihrer elektronischen Umsatzinformationen in nachgelagerten Systemen (z.B. Buchhaltungssoftware) sicherzustellen.

Die Einführung von ISO 20022 bringt Veränderungen für Ihre Prozesse und Buchungssysteme mit sich. Insbesondere sollten Sie folgende Punkte bei der Umstellung berücksichtigen:

1. Software-Updates: Alle relevanten Systeme wie Treasury Management, Electronic Banking und Rechnungswesen müssen aktualisiert werden.
2. Schnittstellenanpassungen: Die Schnittstellen zwischen den verschiedenen Systemen müssen angepasst werden, damit sie reibungslos funktionieren.
3. Zahlungsdateien anpassen: Das Format der Zahlungsdateien muss an die neuen Standards angepasst werden.

Eine sorgfältige Planung ist unerlässlich. Ohne rechtzeitige Anpassung kann es zu Einschränkungen kommen.

Wir empfehlen Ihnen, sich frühzeitig mit Ihren Softwareherstellern in Verbindung zu setzen.

Die Umstellung auf ISO 20022 kann nur erfolgreich sein, wenn alle involvierten Parteien zusammenarbeiten:

• Betroffene Abteilungen im Unternehmen wie Buchhaltung, Personalwesen und IT
• Ihre Software-Lieferanten
• Ihre Dienstleister, die Sie für den Zahlungsverkehr nutzen
• Ihre Geschäftspartner
• Drittbanken

Mit ISO 20022 werden Zahlungsvorgänge weltweit vereinheitlicht und sicherer gemacht. Die Datenqualität wird verbessert und detaillierte Informationen über Transaktionen, wie beispielsweise Adressdaten, oder Kontenabschlüsse übermittelt. Dadurch steigen Sicherheit, Schnelligkeit.

Durch die Abkündigung der alten Formate, müssen Sie die Umstellung rechtzeitig vorbereiten. Nur so können Sie die korrekte Verarbeitung Ihrer elektronischen Umsatzinformationen in nachgelagerten Systemen (z.B. Buchhaltungssoftware) sicherstellen.

Ihre IT-Systeme, insbesondere ERP- und Treasury-Systeme, müssen an die neuen camt-Formate angepasst werden. Führen Sie auch interne Tests durch, um sicherzustellen, dass alle Zahlungen korrekt verarbeitet werden können. Eine frühzeitige Planung verringert das Risiko von Störungen.

Die Einführung von ISO 20022 bringt Veränderungen für Ihre Prozesse und Buchungssysteme mit sich. Folgende Punkte sollten Sie bei der Umstellung besonders berücksichtigen:

• Software-Updates: Alle relevanten Systeme wie Treasury Management, Electronic Banking und Rechnungswesen müssen aktualisiert werden.
• Schnittstellenanpassungen: Die Schnittstellen zwischen den verschiedenen Systemen müssen angepasst werden, damit sie reibungslos funktionieren.
• Zahlungsdateien anpassen: Das Format der Zahlungsdateien muss an die neuen Standards angepasst werden.
• Eine sorgfältige Planung ist unerlässlich. Ohne rechtzeitige Anpassung kann es zu Einschränkungen kommen.

Wir empfehlen Ihnen, sich frühzeitig mit Ihren Softwareherstellern in Verbindung zu setzen.

Die Umstellung auf ISO 20022 kann nur erfolgreich sein, wenn alle involvierten Parteien zusammenarbeiten:

• betroffene Abteilungen im Unternehmen wie Buchhaltung, Personalwesen und IT
• Ihre Software-Lieferanten
• Ihre Dienstleister, die Sie für den Zahlungsverkehr nutzen
• Ihre Geschäftspartner*innen
• Drittbanken

• Analysieren Sie Ihre bestehenden Zahlungsverkehrsformate.
• Nehmen Sie IT-Anpassungen vor und führen Sie Testläufe durch.
• Schulen Sie Ihre Mitarbeitenden und stimmen Sie sich eng mit Ihrer Bank und externen Dienstleistern ab.

Das hängt von Ihrer bestehenden Zahlungsverkehrssoftware ab. In vielen Fällen reicht ein Software-Update aus. Bei älteren Systemen können jedoch umfangreichere Anpassungen erforderlich sein, um die neuen camt-Formate verarbeiten zu können. Am besten, Sie klären frühzeitig mit Ihrem IT-Dienstleister und Ihrer Bank, ob Updates notwendig sind.

Die Nummerierung der elektronischen Umsatzdateien startet mit der Datenlieferung der neuen Formate neu. Sollten Sie die Umsatzdaten weiterverarbeiten und Ihre Buchhaltungslösung diese für die interne Verwaltung benötigen, benachrichtigen Sie uns bitte. Wir können den Zähler mit dem der Altformate synchronisieren. Diese Maßnahme ist nur sehr selten nötig, z.B. bei Lösungen von SAP.

Wenn Sie nicht umstellen, können erhebliche Risiken für Ihren Zahlungsverkehr entstehen. Zahlungen könnten abgelehnt, verzögert oder fehlerhaft verarbeitet werden, da die alten MT-Formate nicht mehr unterstützt werden. Dies kann zu Verzögerungen im Cashflow, zusätzlichen Kosten und Compliance-Risiken, insbesondere in Bezug auf die Geldwäschereiprävention, führen.

Die alten MT-Formate, wie z.B. MT940 für Kontoauszüge, werden durch die camt-Formate ersetzt. Diese bieten detailliertere Informationen und erfordern möglicherweise Anpassungen Ihrer IT-Systeme. Testen Sie die neuen Formate frühzeitig, um sicherzustellen, dass alle Zahlungsprozesse weiterhin reibungslos funktionieren.

Ja, es können Kosten entstehen, insbesondere für die Anpassung Ihrer IT-Systeme, Schulungen und externe Beratung. Langfristig können sich jedoch Einsparungen durch effizientere Prozesse und Wettbewerbsvorteile ergeben.

Ja, aber stellen Sie sicher, dass Ihre Systeme während der Übergangsphase sowohl alte als auch neue Formate verarbeiten können. Wir empfehlen eine enge Abstimmung mit Ihrer Bank, um den Geschäftsbetrieb aufrecht zu erhalten. Falls Sie unsicher sind, ob nach Umstellung alles funktioniert: Sorgen Sie dafür, dass Sie einen funktionsfähigen Onlinebanking-Zugang besitzen. Die GLS Bank setzt dort selbstverständlich sämtliche Voraussetzungen rechtzeitig um, damit alle Kund*innen konsequent zahlungsfähig sind.

Wenn Ihre Geschäftspartner nicht rechtzeitig umstellen, können Zahlungen zwischen den Systemen scheitern oder fehlerhaft verarbeitet werden. Es ist wichtig, frühzeitig mit Ihren Geschäftspartnern zu kommunizieren, um sicherzustellen, dass alle Beteiligten auf ISO 20022 vorbereitet sind.

Ja, da ISO 20022 erweiterte Datenfelder enthält, können zusätzliche Compliance-Anforderungen zur Geldwäscheprävention entstehen. Stellen Sie sicher, dass Ihre Systeme alle relevanten Daten korrekt erfassen und übermitteln.

Informationen zu den aktuellen und geplanten Formaten im Zahlungsverkehr finden Sie auf unserer Seite zu PAIN