Für Deine Bankgeschäfte zum Jahresende 2025 haben wir die wichtigsten Informationen zusammengestellt. Sowohl Heiligabend (24.12.) als auch Silvester (31.12.) sind Bankfeiertage. 

SEPA-Zahlungsverkehr

Buchungstagende für Onlinebuchungen ist am Dienstag, 30.12.2025, um ca. 20:30 Uhr. Danach beginnen die Abschlussbuchungen für den Buchungstag und das Jahr 2025. Beleghafte Überweisungen und Schecks solltest Du spätestens um 14:00 Uhr in einer GLS Bank Filiale abgegeben haben, damit sie möglichst am gleichen Tag verarbeitet werden können. 

Der nächste Buchungstag ist der 02.01.2026. 

Was ist ein Targettag? 

Bei den Kreditinstituten gelten als Buchungstage in der Regel alle Arbeitstage von Montag bis Freitag, sofern diese keine nationalen bzw. regionalen Feiertage sind. Keine Buchungstage (Clearingtage) im SEPA Interbankzahlungsverkehr sind lediglich die im TARGET-Kalender festgelegten Feiertage Neujahrtag (1. Januar), Karfreitag, Ostermontag, Maifeiertag (1. Mai), 1. und 2. Weihnachtstag (25. und 26. Dezember).

Auslandszahlungsverkehr (AZV) 

Dienstag, 30.12.2025, ist der letzte Buchungstag des Jahres 2025 für den AZV. Es gelten folgende Einreichungszeiten (Auftragseingang):

Währung	Übertragungsart	Zeitpunkt
EUR	beleghaft/Fax/Mail	13:00 Uhr
Fremdwährung	beleghaft/Fax/Mail	11:00 Uhr
EUR	Online	16:00 Uhr
Fremdwährung	Online	12:00 Uhr

Daueraufträge 

Alle Daueraufträge, deren Ausführungstermin der 31.12.2025 ist, ziehen wir auf den letzten Buchungstag, den 30.12.2025, vor. Damit stellen wir eine korrekte bilanzielle Zuordnung sicher. 

Daueraufträge mit Ausführungstermin am 31.12.2025, die in der letzten Ausführung in diesem Jahr am 30.12.2025 berücksichtigt werden sollen, kannst Du bis zu folgenden Terminen ändern: 

• Dauerüberweisungen bis zum 29.12.2025
• Dauerlastschriften bis zum 23.12.2025

EBICS

Alle am Dienstag, 30.12.2025, bis 17:30 Uhr eingereichten und bearbeiteten Dateien aus der EBICS-Anlieferung werden berücksichtigt und taggleich weiterverarbeitet. Vorausgesetzt die angelieferten Dateien sind durch den/die Bankkund*in autorisiert (mit EBICS oder im Onlinebanking) oder bei der GLS Bank durch den Begleitzettel freigegeben. 

Bei Anlieferung und Bearbeitung nach 17:30 Uhr oder fehlerhaften Aufträgen können wir eine taggleiche Weiterverarbeitung nicht gewährleisten.

Kontoauszugsinformationen (MT94x und camt.05x) am Bankrechner

Die Kontoauszugsinformationen der Buchungen stehen Dir nach der erfolgten Tagesendverarbeitung zur Verfügung.

Barauszahlungen über eine Reisebank-Filiale

Am 23.12.2025 können Auszahlungen wie gewohnt beauftragt werden. Am 29.12.2025 ist eine Erfassung von Aufträgen nur bis 13:00 Uhr möglich. Nicht alle Filialen der Reisebank haben über die Feiertage geöffnet. Bitte informiere Dich über die Öffnungszeiten bei der Reisebank oder telefonisch 069 978807650 

Bitte berücksichtige die verlängerte Frist für die Auszahlungen ab 5.000 EUR

• Aufträge vom 23.12.2025 werden frühestens ab dem 02.01.2026, eher 05.01.2026 zur Auszahlung bereitstehen.
• Aufträge vom 29.12.2025 werden frühestens ab dem 05.01.2026, eher 07.01.2026 zur Auszahlung bereitstehen.

Wir wünschen Dir schöne Feiertage und einen guten Rutsch ins neue Jahr!