Wie wird die prozentuale Wertentwicklung berechnet?

Bei der Ermittlung Ihrer Rendite berücksichtigen wir den Zeitpunkt und die Höhe aller Ihrer Ein- und Auszahlungen. Für die Gewinnermittlung macht es einen Unterschied, ob Sie direkt zu Beginn z. B. 1.000 Euro auf einmal eingezahlt haben oder ob sich dieser Betrag aus unterschiedlichen Zahlungen zu unterschiedlichen Zeitpunkten zusammensetzt. Unsere Berechnung berücksichtigt, dass später getätigte Einzahlungen nicht die Zeit hatten, um eine vergleichbare Rendite zu erzielen. Aus diesem Grund setzt die prozentuale Wertentwicklung, die Ihnen angezeigt wird, Ihren absoluten Gewinn ins Verhältnis zum zeitgewichteten Einstandswert.

Ein Beispiel

Sie haben vor 100 Tagen ein Depot eröffnet und 1.000 Euro eingezahlt.

Der zeitgewichtete Einstandswert beträgt 1.000 Euro.

Wenn Sie zusätzlich nach 90 Tagen nochmal 1.000 Euro eingezahlt haben, dann konnte der zweite Betrag nur 10 Tage lang „für Sie arbeiten“ und eine Rendite erwirtschaften – nicht 100 Tage, wie die ersten 1.000 Euro.

Der zweite Betrag war also nur für 10 % (10 Tage von 100 Tagen) der gesamten Laufzeit Ihrer Geldanlage investiert. Das ergibt einen zeitgewichteten Wert von 100 Euro (10 % von 1.000 Euro) und einen zeitgewichteten Einstandswert Ihrer Geldanlage von 1.100 Euro (1.000 Euro + 100 Euro).

Wenn Ihr Depot jetzt einen Wert von 2.200 Euro hat, haben Sie absolut einen Gewinn von 200 Euro erwirtschaftet (2.200 Euro - 2.000 Euro). Dieser absolute Gewinn wird jetzt ins Verhältnis zum zeitgewichteten Einstandswert 1.100 EUR gesetzt, was 18,18 % entspricht (200 EUR Gewinn/1.100 EUR Einstandswert * 100.)