Bank für Transformation

Krise gestalten, Wirtschaft positiv verändern

Die GLS Bank ist die größte nachhaltige Bank Deutschlands. Von Anfang an sind wir ausschließlich nachhaltig unterwegs, zusammen mit engagierten Kund*innen in den Branchen Erneuerbare Energien, Ernährung, nachhaltige Wirtschaft, Wohnen, Bildung & Kultur sowie Soziales & Gesundheit. Gemeinsam schaffen wir eine lebenswerte Zukunft.

In Zeiten der multiplen Krise von Klimakatastrophe, Artensterben, Pandemie und politischer Polarisierung ermöglicht genau dieses Geschäftsmodell einen sozial verträglichen, nachhaltigen Umbau unseres Finanz- und Wirtschaftssystems. Damit alle Akteure auch schnell handeln (können), muss die Politik die richtigen Rahmenbedingungen setzen. Für die Finanzwirtschaft bedeutet das, dass sowohl physikalische als auch transitorische Risiken in die Bonitäts- und Risikosteuerung von Finanzinstitutionen integriert werden müssen. Auch ein vertrauenswürdiges EU-Siegel für grüne Geldanlagen ist notwendig, ohne Atom und ohne fossiles Erdgas.. 

Mit unserer integrierten Nachhaltigkeitsberichterstattung verfügen wir über ein Instrumentarium, mit dem wir als erste Bank in Deutschland die Wirkungen unseres Bankgeschäfts auf die biophysikalischen Belastungsgrenzen ebenso wie auf die Gesellschaft und die Wirtschaft erfassen können. Mit unserem Nachhaltigkeitsbericht setzen wir neue Maßstäbe für die transparente  Nachhaltigkeitsberichterstattung von Banken und Unternehmen.

Im Einklang mit den Pariser Klimaschutzzielen

2019 haben wir beschlossen, unser Anlage- und Kreditgeschäft bis zum Jahr 2022 1,5-Grad-kompatibel zu machen. In 2021 sind wir diesem Ziel näher gekommen. Mit unserer integrierten Nachhaltigkeitsberichterstattung haben wir geprüft, wie stark ein Finanzangebot zur Erderwärmung bis 2050 beiträgt. Das Ergebnis für unser Bankgeschäft: Wenn alle Unternehmen so arbeiten würden, wie die von uns finanzierten Unternehmen, dann könnte die Erderwärmung bis 2050 auf ca. 1,5 Grad begrenzt werden. Das zeigt, dass das Kerngeschäft einer Bank klimaverträglich gestaltbar ist.

Positive Entwicklung in 2021

Dass wir auf dem richtigen Kurs für die Bank und für das Klima sind, zeigen auch unsere anderen Zahlen für 2021. Über 40.000 neue Kund*innen haben sich im Jahr 2021 für uns entschieden. 20.500 Mitglieder sind neu dazu gekommen. Unser Kreditvolumen ist um 5 % auf 4,5 Milliarden Euro gestiegen, die Kundeneinlagen um knapp 16 % auf 7,6 Milliarden Euro.

Im Jahr 2022 treiben wir die Transformation der Wirtschaft in eine CO2-arme weiter voran, nicht nur durch Finanzierungen, sondern indem wir uns zusammen mit Gleichgesinnten in die öffentliche und politische Debatte einmischen. 

Standpunkt

Wenn Thomas Jorberg der EU-Taxonomie eine Note geben müsste, wäre es eine 6. "Weil es keine 7 gibt."

Die Bank in Zahlen

 

  31.12.2020 31.12.2021 Veränderung
Bilanzsumme* 8.026 9.233 + 15 %
Kundeneinlagen* 6.616 7.671 + 16 %
Kundenkredite* 4.219 4.432

+ 5 %

Eigenkapital* 632 707 + 12 %
Mitglieder 83.500 104.000

+ 25 %

Kund*innen 280.000 321.000 + 15 %

Beschäftigte

700 820 + 17 %

* in Millionen Euro

vorläufiger Stand 31.12.2021

GLS Nachhaltigkeitsbericht

Nachhaltigkeitsbericht 2021

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Eigenanlagen

Es ist nicht möglich, dass die gesamten Einlagen unserer Kund*innen in Krediten an nachhaltige Unternehmen wirksam sind. Der sozial-ökologische Kreditprüfungsprozess ist anspruchsvoll. Zudem muss ein Teil des Gelds verfügbar bleiben, zum Beispiel damit Sie jederzeit Zugriff auf täglich fällige Geldanlagen haben. Darum legt die GLS Bank Geld kurz-, mittel- und langfristig auf dem Kapitalmarkt an. Diese Eigenanlagen legen wir offen – und sind damit Vorreiterin unter den Banken.  Um diesem Anspruch gerecht zu werden, geben wir jeweils eine kurze Einschätzung auf der Grundlage unserer sozial-ökologischen Kriterien. Es handelt sich hierbei nicht um eine Analyse von Finanzinstrumenten im Sinne des § 34b WpHG.

So nachhaltig wie möglich

Das Geld unserer Kund*innen legen wir wo immer möglich entsprechend unseren Anlagekriterien an. Ein großer Teil liegt bei der genossenschaftlichen Zentralbank, der DZ Bank, die auch auf unser Bestreben hin verstärkt auf Nachhaltigkeitsaspekte achtet. Wir investieren nicht in Papiere von Unternehmen, deren Handeln unsere Ausschlusskriterien berührt.

 

Bankeinlagen

Unter Bankeinlagen werden Kontoguthaben bei Banken und Schuldscheindarlehen an Banken zuzüglich Kredite an Finanzinstitute und Bausparguthaben zusammengefasst.

 

Emittent Kategorie Bilanzwert in EUR

DZ Bank  

Bankeinlage 778.553.405

…davon täglich fällig (inkl. Mindestreserve)

Bankeinlage 673.553.405

…davon Termingelder

Bankeinlage 105.000.000
Bank im Bistum Essen eG   Termingelder 30.000.000
Gesamt   808.553.405
Stand 30.06.2022    

 

Festverzinsliche Wertpapiere

Die GLS Bank investiert auch in Pfandbriefe. Diese sind an einen vorher festgelegten Deckungsstock gebunden und finanzieren somit zweckgebunden. Hierzu zählen bspw. Immobilienkredite und Aufgaben öffentlicher Träger. Zudem legt das Pfandbriefgesetz Mindesttransparenzpflichten fest, womit die Zweckbindung nachvollzogen werden kann.

Emittent Kategorie Bilanzwert in EUR

Council of Europe Development Bank  

Entwicklungsbank 44.883.700

FMO - Nederlandse Financierings-Maatschappij voor Ontwikkelingslanden N.V.   

Entwicklungsbank 9.974.900

European Fund for Southeast Europe   

Fondsanleihe 4.124.400

Green for Growth Fund   

Fondsanleihe 9.419.400
REGMIFA MSME Investment Fund SICAV-SIF   Fondsanleihe 4.930.000

SANAD Fund for MSME   

Fondsanleihe 9.819.760
Kreditanstalt für Wiederaufbau   Förderbank 17.894.920

Landeskreditbank Baden-Württemberg   

Förderbank

15.100.128

Nederlandse Waterschapsbank N.V.   

Förderbank 48.652.117

NRW.Bank   

Förderbank 40.243.160

Deutsche Kreditbank AG   

Green Bond 4.959.500
Hamburger Hochbahn AG  

Green Bond

11.204.450
Ontario Teachers' Finance Trust  

Green Bond

3.857.160
Royal Philips NV   

Green Bond

10.935.640
SpareBank 1 Østlandet  

Green Bond

19.544.000
Agence France Locale  

Inhaberschuldverschreibung

29.497.200
Alstom SA  

Inhaberschuldverschreibung

2.887.200
ASML Holding NV  

Inhaberschuldverschreibung

5.088.267
Berlin Hyp AG  

Inhaberschuldverschreibung

9.954.000
De Volksbank  

Inhaberschuldverschreibung

4.997.000

DZ Bank AG   

Inhaberschuldverschreibung 81.817.363
Hemsö OYJ  

Inhaberschuldverschreibung

9.180.800
Hypo NOE   Inhaberschuldverschreibung 23.892.940
Investitionsbank Berlin   Inhaberschuldverschreibung 14.748.000
La Poste S.A.  

Inhaberschuldverschreibung

14.374.500
Münchener Hypothekenbank eG   Inhaberschuldverschreibung 9.781.400
SPAREBANK 1 SR-BANK ASA   Inhaberschuldverschreibung 4.972.500
SBAB Bank   Inhaberschuldverschreibung 14.525.660
Unédic  

Inhaberschuldverschreibung

34.005.400
Eurofima 

Multilaterale Institution

19.723.700

Europäische Finanzstabilisierungs-fazilität   

Multilaterale Institution 22.116.935

Europäischer Stabilitätsmechanismus   

Multilaterale Institution 32.854.204
DZ Bank AG   Nachranganleihe - Kernkapital 13.539.820
DZ Bank AG   Nachranganleihe - Ergänzungskapital 49.846.000
ADIF Alta Velocidad   Öffentliche Hand 2.461.875

Bank Nederlandse Gemeenten N.V.  

Öffentliche Hand 19.476.275

Baskenland  

Öffentliche Hand 19.628.625

Caisse d’Amortissement de la Dette Sociale  

Öffentliche Hand 35.648.490

Deutsche Bundesländer  

Öffentliche Hand 295.120.529
Flandern  

Öffentliche Hand

18.600.140
Galizien  

Öffentliche Hand

13.433.850
Ile-de-France  

Öffentliche Hand

13.867.010
Kastilien und León  

Öffentliche Hand

10.456.310

KommuneKredit   

Öffentliche Hand 19.824.896
Kommuninvest i Sverige AB   Öffentliche Hand 1.992.300
Municipality Finance PLC   

Öffentliche Hand

27.600.236
Nordic Investment Bank   Öffentliche Hand 4.980.300
Republik Frankreich    Öffentliche Hand 15.298.109
Republik Österreich   Öffentliche Hand 10.119.585
Republik Portugal   Öffentliche Hand 10.144.381
SNCF S.A.   Öffentliche Hand 10.229.420
Stadt Bochum   

Öffentliche Hand

7.572.000
Wallonien   

Öffentliche Hand

14.273.185
Argenta Spaarbank   Pfandbrief 6.972.490
Arkéa Home Loans SFH   

Pfandbrief

9.897.000

Berlin Hyp AG   

Pfandbrief 39.050.425
BPCE SFH   

Pfandbrief

38.596.631

Compagnie de Financement Foncier   

Pfandbrief 25.437.995
Eika Boligkreditt A.S.   Pfandbrief 9.818.000
Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG   

Pfandbrief

19.915.056
Deutsche Kreditbank AG   

Pfandbrief

5.042.762
DnB NOR Bank ASA   Pfandbrief 39.490.000
DZ Hyp AG   

Pfandbrief

34.582.608

Hamburger Sparkasse    

Pfandbrief 10.473.240
Hypo NOE    

Pfandbrief

14.708.700

Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale     

Pfandbrief 9.967.455
Münchner Hypothekenbank eG  

Pfandbrief

39.842.050
Nordea Mortgage Bank PLC    

Pfandbrief

9.972.000
Oberbank AG   Pfandbrief 9.789.000
OP Mortgage Bank   Pfandbrief 4.987.050
SpareBank 1 Boligkreditt AS    

Pfandbrief

36.978.500
Sparebanken Vest Boligkreditt AS   Pfandbrief 16.952.760
SR Boligkreditt AS   Pfandbrief 4.765.000

Stadshypotek AB     

Pfandbrief 7.813.600

Swedbank Hypotek AB     

Pfandbrief

19.969.420

Swedish Covered Bond Corp.     

Pfandbrief 24.707.749
DZ Bank AG   

Schuldscheindarlehen

1.980.000.000

Instituto de Crédito Oficial   

Social Bond 8.489.785
Belgien     

Staatsanleihe

37.333.883
Europäische Union (EU)   

Staatsanleihe

26.861.226
Irland     

Staatsanleihe

16.887.924

Niederlande   

Staatsanleihe 25.285.805
Republik Chile    

Staatsanleihe

14.370.700
Republik Island     

Staatsanleihe

6.840.400
Republik Lettland    

Staatsanleihe

13.919.500
Republik Slowenien    

Staatsanleihe

19.205.520

Schweden     

Staatsanleihe

20.959.800

Spanien   

Staatsanleihe

53.089.875
Cofinimmo S.A.    

Sustainability Bond

1.488.100
Deutsche Bahn AG
Deutsche Bahn Finance GmbH 
 
Unternehmensanleihe 21.761.448
SNCF Mobilités   

Unternehmensanleihe

16.167.760

Summe

3.906.424.857
Stand 30.06.2022    

 

Finanzbeteiligungen

Finanzbeteiligungen sind Beteiligungen, die die GLS Bank unter Gesichtspunkten der eigenen Vermögensanlage eingeht.

Emittent Kategorie Bilanzwert in EUR
B.A.U.M. Fair Future Fonds   Investmentfonds 8.479.587

FairWorldFonds   

Investmentfonds 163.835 

GLS Bank Aktienfonds   

Investmentfonds 7.993.590

GLS Bank Klimafonds  

Investmentfonds 10.708.690

Fonds Européen de Financement Solidaire   

Mikrofinanzfonds 0*

GLS Alternative Investments - Mikrofinanzfonds   

Mikrofinanzfonds 15.844.411

Encavis Infrastructure Fund II  

Spezialfonds 10.200.000

Sustainability Finance Real Economies    

Spezialfonds 934.202
Aachener WohnenPlus-Fonds   Immobilienfonds 300.095
Aachener Wohnraum-Fonds   Immobilienfonds 585.111

Summe

55.209.520
* ausgelaufen    
Stand 30.06.2022    

 

Strategische Beteiligungen

Strategische Beteiligungen sind Beteiligungen, die einen Bezug zu notwendigen Dienstleistungspartnern (genossenschaftlicher Verbund) herstellen, die für die GLS Angebote notwendig sind oder als ideelle Unterstützung (sozial-ökologische Finanzdienstleister) zu verstehen sind.

Emittent Kategorie Bilanzwert in EUR
3Banka AD, Novi Sad  

Beteiligung

5.035.505
Bank für Sozialwirtschaft Aktiengesellschaft   Beteiligung 1.999.844
elinor GmbH  

Beteiligung

295.513
Liminalytics GmbH  

Beteiligung

7.500
purpose Evergreen Capital GmbH & Co. KG aA  

Beteiligung

2.123.480
right. based on science GmbH  

Beteiligung

1.899.800

Sinnova Holding AG 

Beteiligung

618.216
sustainabill GmbH   Beteiligung 717.981

BioBoden Genossenschaft eG   

Genossenschaftliche Beteiligung 110.000
Ladegrün! eG  

Genossenschaftliche Beteiligung

500.000
oekobonus eG   Genossenschaftliche Beteiligung 150.000

PROKON Regenerative Energien eG   

Genossenschaftliche Beteiligung 237.900

Quartiersladen eG   

Genossenschaftliche Beteiligung 153
Vianova eG  

Genossenschaftliche Beteiligung

10.000

Atruvia AG  

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 3.591.332

Bausparkasse Schwäbisch Hall AG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 19.153

Beteiligungs-AG der bayerischen Volksbanken   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 88.133

DG Nexolution eG  

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 6.000

DZ Bank AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 1.251.555

Fiducia Mailing Service eG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 50

R+V Versicherung AG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 20.938
SERVISCOPE AG   Genossenschaftliche Verbundbeteiligung

34.800

UIR Beteiligungs GmbH & Co.KG  

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 273.547

Union Asset Management Holding AG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 12.286

VR Dienstleistungs-genossenschaft eG  

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 5.000

WGZ Beteiligungsgesellschaft GmbH & Co.KG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 13.338.850

ZAM eG  

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 5.000

GLS Beteiligungs AG   

GLS Bank 3.248.970

GLS Energie AG   

GLS Bank 7.536.555
GLS Greenfields Verwaltungsgesellschaft mbH  

GLS Bank

23.750
GLS ImmoWert GmbH   GLS Bank 1.700.000
GLS Investment Management GmbH  

GLS Bank

250.000

GLS Sekem Fonds GbR   

GLS Bank 3.120
GLS WoodScraper Verwaltungsgesellschaft mbH   GLS Bank 25.000
Greenfields Buckow GmbH & Co. KG  

GLS Bank

2.019.000

Alternative Bank Schweiz ABS   

Sozial-ökologische Finanzinstitute

67.779

Banca Populare Etica   

Sozial-ökologische Finanzinstitute

12.910

BfG Eigentümer/-innen und Verwaltungsgenossenschaft eG   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 25.000

Cultura Sparebank   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 125.622

Ekobanken medlemsbank  

Sozial-ökologische Finanzinstitute 57.782

Freie Gemeinschaftsbank Genossenschaft   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 30.120

Merkur Andelskasse   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 522.043
Oikocredit Ecumenical Development Cooperative Society U.A.  

Sozial-ökologische Finanzinstitute

22.951

Société Financière de la Nef   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 7.437

Soficatra S.A, Belgien   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 37.500

Triodos Bank NV   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 9.910.741
UmweltBank Aktiengesellschaft    Sozial-ökologische Finanzinstitute 56.063.435

Summe

114.042.252
Stand 30.06.2022    

 

Divestiert

Emittent Kategorie  
Coöperatieve Rabobank U.A. Green Bond Green Bond     Fälligkeit der Anleihe im Oktober 2021. Aktuell kein weiteres Engagement.
Skandinaviska Enskilda Banken (SEB) Green Bond  Fälligkeit der Anleihe im Februar 2022. Aktuell kein weiteres Engagement.
Deutsche Hypothekenbank Green Bond Verkauf der Anleihe im November 2021, da nicht mehr im Anlageuniversum vertreten.
Familiengenossenschaft Münsterland eG Genossenschaftliche Verbundbeteiligung

Kündigung der Beteiligung aufgrund des Wechsels zu einem anderen Anbieter rund um das Thema Vereinbarkeit von Familie und Beruf.

Stand 30.06.2022    

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Thema Titel Wofür brauchen Sie das? Formulare und Infos
Jahresabschluss GLS Jahresabschluss und Lagebericht 2021 Der handelsrechtliche Jahresabschluss mit Lagebericht 2021 gibt Ihnen detaillierte Informationen über den Geschäftsverlauf und die Bilanzzahlen in 2021. Download (pdf | 356 KB) (Letzte Aktualisierung - 07.06.2022)
Nachhaltigkeit GLS Nachhaltigkeitsbericht 2021 Erfahren Sie in unserem Nachhaltigkeitsbericht, was wir in 2021 erreicht haben und wo wir einzigartig nachhaltig sind. GLS Nachhaltigkeitsbericht 2021
Jahresabschluss GLS Jahresabschluss und Lagebericht 2020 Der handelsrechtliche Jahresabschluss mit Lagebericht 2020 gibt Ihnen detaillierte Informationen über den Geschäftsverlauf und die Bilanzzahlen in 2020. Download (pdf | 296 KB) (Letzte Aktualisierung - 27.05.2021)
Jahresabschluss Offenlegungsbericht 2020 Im Offenlegungsbericht finden Sie detaillierte Informationen zur Eigenmittelausstattung der GLS Bank und zum Risikomanagement. Download (pdf | 724 KB) (Letzte Aktualisierung - 23.06.2021)
GLS Anlage- und Finanzierungsgrundsätze Anlage- und Finanzierungsgrundsätze der GLS Bank Die Broschüre informiert über die Anlage- und Finanzierungsgrundsätze der GLS Bank. Download (pdf | 58 KB) (Letzte Aktualisierung - 12.05.2017)