Bankgeschäft mit Sinn ist gefragt
Die GLS Bank ist die größte nachhaltige Bank Deutschlands. Im Jahr 2017 gab es eine besonders hohe Nachfrage nach Krediten. Das ist sehr erfreulich, da wir dadurch dem Wunsch unserer Kunden*innen nach einer sinnvollen Verwendung ihres Geldes nachkommen können. Das Kreditvolumen stieg auf mehr als drei Milliarden Euro. Ein Großteil davon wird für sozial-ökologische Wohn- und Bauvorhaben verwendet. Aber auch bei den Spareinlagen verzeichneten wir eine zweistellige Zuwachsrate. Erstmals wurde die Schwelle von 5 Milliarden Bilanzsumme überschritten.
Neben dem Ausbau des nachhaltigen Bankgeschäfts will die GLS Bank in 2018 auch politische Akzente setzen. Sie setzt sich für eine CO2-Abgabe und eine umfassende Finanzreform ein. Beides sind wichtige Grundlagen für eine nachhaltige Entwicklung.
Die Bank in Zahlen
31.12.2016 | 31.12.2017 | Veränderung | |
|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4.596.582 TEUR | 5.056.510 TEUR | + 10,0 % |
| Kundeneinlagen | 3.904.005 TEUR | 4.134.130 TEUR | + 5,9 % |
| Kundenkredite | 2.452.427 TEUR | 3.036.617 TEUR | + 23,8 % |
| Eigenkapital | 357.850 TEUR | 432.619 TEUR | + 20,9 % |
| Geschäftsguthaben | 270.704 TEUR | 334.783 TEUR | + 23,7 % |
| Mitglieder | 46.313 | 48.398 | + 4,5 % |
Mitarbeiter*innen | 524 | 514 | - 1,9 % |
Eigenanlagen
Es ist nicht möglich, dass die gesamten Einlagen unserer Kunden*innen in Krediten an nachhaltige Unternehmen wirksam sind. Der sozial-ökologische Kreditprüfungsprozess ist anspruchsvoll. Zudem muss ein Teil des Gelds verfügbar bleiben, zum Beispiel damit Sie jederzeit Zugriff auf täglich fällige Geldanlagen haben. Darum legt die GLS Bank Geld kurz-, mittel- und langfristig auf dem Kapitalmarkt an. Diese Eigenanlagen legen wir offen – und sind damit Vorreiterin unter den Banken. Um diesem Anspruch gerecht zu werden, geben wir jeweils eine kurze Einschätzung auf der Grundlage unserer sozial-ökologischen Kriterien. Es handelt sich hierbei nicht um eine Analyse von Finanzinstrumenten im Sinne des § 34b WpHG.
So nachhaltig wie möglich
Das Geld unserer Kunden*innen legen wir wo immer möglich entsprechend unseren Anlagekriterien an. Ein großer Teil liegt bei der genossenschaftlichen Zentralbank, der DZ Bank, die auch auf unser Bestreben hin verstärkt auf Nachhaltigkeitsaspekte achtet. Wir investieren nicht in Papiere von Unternehmen, deren Handeln unsere Ausschlusskriterien berührt.
Bankeinlagen
Unter Bankeinlagen werden Kontoguthaben bei Banken und Schuldscheindarlehen an Banken zuzüglich Kredite an Finanzinstitute und Bausparguthaben zusammengefasst.
| Emittent | Kategorie | Bilanzwert in EUR |
|---|---|---|
DZ Bank | Bankanlage | 628.150.328 |
…davon täglich fällig (inkl. Mindestreserve) | 58.150.328 | |
…davon Termingelder | 570.000.000 | |
Summe | 628.150.328 | |
| Stand 30.06.2018 | ||
Festverzinsliche Wertpapiere
Die GLS Bank investiert auch in Pfandbriefe. Diese sind an einen vorher festgelegten Deckungsstock gebunden und finanzieren somit zweckgebunden. Hierzu zählen bspw. Immobilienkredite und Aufgaben öffentlicher Träger. Zudem legt das Pfandbriefgesetz Mindesttransparenzpflichten fest, womit die Zweckbindung nachvollzogen werden kann.
| Emittent | Kategorie | Bilanzwert in EUR |
|---|---|---|
Caisse d’Amortissement de la Dette Sociale | Anleihe | 27.968.790 |
Council of Europe Development Bank | Anleihe | 19.891.200 |
European Fund for Southeast Europe | Anleihe | 14.582.000 |
FMO - Nederlandse Financierings-Maatschappij voor Ontwikkelingslanden N.V. | Anleihe | 20.013.500 |
Green for Growth Fund | Anleihe | 5.735.691 |
SANAD Fund for MSME | Anleihe | 6.862.710 |
Coöperatieve Rabobank U.A. Green Bond | Green Bond | 9.989.800 |
Deutsche Hypothekenbank | Green Bond | 5.896.200 |
Skandinaviska Enskilda Banken (SEB) | Green Bond | 6.989.610 |
Berlin Hyp AG | Pfandbrief | 7490325 |
Compagnie de Financement Foncier | Pfandbrief | 20.011.715 |
Danske Bank A/S | Pfandbrief | 19.817.270 |
DNB Boligkreditt AS | Pfandbrief | 24.953.200 |
Hamburger Sparkasse | Pfandbrief | 7.488.450 |
Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale | Pfandbrief | 19.956.505 |
Stadshypotek AB | Pfandbrief | 14.937.075 |
Swedbank Hypotek AB | Pfandbrief | 19.969.420 |
Swedish Covered Bond Corp. | Pfandbrief | 15.113.600 |
Deutsche Kreditbank AG | Schuldverschreibung | 10.049.450 |
DZ Bank AG | Schuldverschreibung | 618.758.000 |
WL Bank AG | Schuldverschreibung | 60.005.300 |
Instituto de Crédito Oficial | Social Bond | 8.990.820 |
Bank Nederlandse Gemeenten N.V. | Staatsanleihe | 13.244.000 |
Bayerische Landesbodenkreditanstalt | Staatsanleihe | 27.996.960 |
Deutsche Bundesländer | Staatsanleihe | 131.746.010 |
Europäische Finanzstabilisierungsfazilität | Staatsanleihe | 24.957.700 |
Europäischer Stabilitätsmechanismus | Staatsanleihe | 9.999.000 |
Landeskreditbank Baden-Württemberg | Staatsanleihe | 15.102.000 |
Nederlandse Waterschapsbank N.V. | Staatsanleihe | 20.092.760 |
Niederlande | Staatsanleihe | 9.959.000 |
NRW.Bank | Staatsanleihe | 19.937.950 |
Schweden | Staatsanleihe | 20.959.800 |
Deutsche Bahn AG | Unternehmensanleihe | 6.750.030 |
Deutsche Telekom AG | Unternehmensanleihe | 9.972.800 |
Essity AB | Unternehmensanleihe | 4.989.970 |
KommuneKredit | Unternehmensanleihe | 13.973.780 |
Summe | 1.295.152.391 | |
| Stand 30.06.2018 | ||
Finanzbeteiligungen
Finanzbeteiligungen sind Beteiligungen, die die GLS Bank unter Gesichtspunkten der eigenen Vermögensanlage eingeht.
| Emittent | Kategorie | Bilanzwert in EUR |
|---|---|---|
FairWorldFonds | Investmentfonds | 163.835 |
GLS Bank Aktienfonds | Investmentfonds | 6.976.550 |
GLS Bank Klimafonds | Investmentfonds | 9.960.750 |
Fonds Européen de Financement Solidaire | Mikrofinanzfonds | 1.000.000 |
GLS Alternative Investments - Mikrofinanzfonds | Mikrofinanzfonds | 15.727.060 |
Sustainability Finance Real Economies | Spezialfonds | 803.380 |
Summe | 34.631.575 | |
| Stand 30.06.2018 | ||
Strategische Beteiligungen
Strategische Beteiligungen sind Beteiligungen, die einen Bezug zu notwendigen Dienstleistungspartnern (genossenschaftlicher Verbund) herstellen, die für die GLS Angebote notwendig sind oder als ideelle Unterstützung (sozial-ökologische Finanzdienstleister) zu verstehen sind.
| Emittent | Kategorie | Bilanzwert in EUR |
|---|---|---|
Better Payment GmbH | Beteiligung | 443.195 |
BioBoden Genossenschaft eG | Genossenschaftliche Beteiligung | 110.000 |
PROKON Regenerative Energien eG | Genossenschaftliche Beteiligung | 237.900 |
Quartiersladen eG | Genossenschaftliche Beteiligung | 153 |
Bausparkasse Schwäbisch Hall AG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 19.153 |
DG-Verlag eG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 6.000 |
DZ Bank AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 1.251.555 |
Familiengenossenschaft Münsterland eG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 5.000 |
Fiducia & GAD IT AG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 3.377.154 |
Fiducia Mailing Service eG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 50 |
IT Förder- und Beteiligungs eG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 12.801 |
R+V Versicherung AG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 20.938 |
UIR Beteiligungs GmbH & Co.KG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 262.955 |
Union Asset Management Holding AG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 12.286 |
VR Dienstleitstungsgenossenschaft eG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 5.000 |
WGZ Beteiligungsgesellschaft GmbH & Co.KG | Genossenschaftliche Verbundbeteiligung | 13.338.850 |
Beteiligungs-AG der bayerischen Volksbanken | Genossenschaftliche Verbundbeteiligungen | 88.133 |
GLS Beteiligungs AG | GLS Bank | 1.720.970 |
GLS Energie AG | GLS Bank | 7.654.555 |
GLS Sekem Fonds GbR | GLS Bank | 3.000 |
Alternative Bank ABS | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 58.353 |
Banca Populare Etica | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 12.910 |
BfG Eigentümer/-innen und Verwaltungsgenossenschaft eG | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 100.000 |
Cultura Sparebank | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 136.677 |
Ekobanken Schweden | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 59.313 |
fair finance Holding | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 1.468.000 |
Freie Gemeinschaftsbank BCL | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 25.931 |
Merkur- Den Almennyttige Andelskasse | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 21.768 |
Oikocredit | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 22.502 |
Prometheus Finance Limited | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 1 |
Société Financière de la Nef | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 37.500 |
Soficatra S.A, Belgien | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 7.437 |
Triodos Bank NV | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 148.836 |
| Umweltbank | Sozial-ökologische Finanzinstitute | 102 |
Summe | 30.668.978 | |
| Stand 30.06.2018 | ||
Divestiert
| Emittent | Kategorie |
|---|---|
Bausparkasse Schwäbisch Hall AG | Bausparguthaben |
| Stand 30.06.2018 |
Kredite - wer, wo, wie viel?
An welcher Branche Ihr Herz auch hängt - erfahren Sie genau, wo Ihr Geld gerade wirkt. In unseren Kreditlisten finden Sie - sortiert nach Postleitzahlen - alle Finanzierungen eines Quartals.
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| Thema | Titel | Wofür brauchen Sie das? | Formulare und Infos |
|---|---|---|---|
| Jahresabschluss | Jahresabschluss und Lagebericht 2017 | Der handelsrechtliche Jahresabschluss mit Lagebericht 2017 gibt Ihnen detaillierte Informationen über den Geschäftsverlauf und die Bilanzzahlen in 2017. | Download (pdf | 301 KB) (Letzte Aktualisierung - 22.05.2018) |
| Jahresabschluss | Offenlegungsbericht 2017 | Im Offenlegungsbericht finden Sie detaillierte Informationen zur Eigenmittelausstattung der GLS Bank und zum Risikomanagement. | Download (pdf | 897 KB) (Letzte Aktualisierung - 01.08.2018) |
| Geschäftspolitik | Anlage- und Finanzierungsgrundsätze | Hier finden Sie Informationen zu den Anlage- und Finanzierungsgrundsätzen der GLS Bank. | Download (pdf | 58 KB) (Letzte Aktualisierung - 12.05.2017) |