Bankgeschäft mit Sinn

Klima retten

Die GLS Bank ist die größte nachhaltige Bank Deutschlands. Von Anfang an sind wir ausschließlich nachhaltig unterwegs, zusammen mit engagierten Kund*innen, die die Herausforderungen der Zeit erkannt haben und in den Branchen Erneuerbare Energien, Ernährung, nachhaltige Wirtschaft, Wohnen, Bildung & Kultur sowie Soziales & Gesundheit aktiv sind. Gemeinsam machen wir Zukunft möglich.

Bankgeschäft ist im Einklang mit den Pariser Klimaschutzzielen möglich. 2019 haben wir beschlossen, unser Anlage- und Kreditgeschäft bis zum Jahr 2022 1,5 Grad kompatibel zu machen. Mittlerweile lässt sich prüfen, wie stark ein Finanzangebot zur Erderwärmung bis 2050 beiträgt. Die GLS Bank, das Startup „right. based on science“ und das Wuppertal Institut haben dies zum ersten Mal für den GLS Bank Klimafonds und das Kreditgeschäft ausgerechnet. Das Ergebnis: Wenn alle Unternehmen so arbeiten würden, wie die Unternehmen im GLS Bank Klimafonds oder die von uns finanzierten Unternehmen, dann könnte die Erderwärmung bis 2050 auf ca. 1,5 Grad begrenzt werden. Damit haben wir als Erste in Deutschland bewiesen, dass das Kerngeschäft einer Bank klimaverträglich gestaltbar ist.

Dass wir mit unserer Unternehmens- und Klimastrategie auf dem richtigen Weg sind, zeigen auch unsere anderen Zahlen für 2019. 35.000 neue Kund*innen haben sich 2019 für uns entschieden und bestätigen uns in unserem nachhaltigen Bankgeschäft. Das bei uns angelegte Geld stieg um 895 Millionen Euro auf 5,6 Milliarden (+ 19 %). Das Kreditvolumen ist um 423 Millionen (13 %) auf 3,8 Milliarden Euro gestiegen.

Für 2020 haben wir uns viel vorgenommen: Neben der weiteren Transformation der Wirtschaft in eine CO2-arme wollen wir Klimaschutz auf die öffentliche und politische Agenda setzen. Dazu engagieren wir uns noch stärker mit Partnern, die die selben Ziele verfolgen.

GLS Geschichte

Vor über 45 Jahren trat die GLS Bank an, Gesellschaft und Wirtschaft nachhaltig zu gestalten. Seither setzt sie immer wieder neue Maßstäbe für ein transparentes und verantwortungsvolles Bankgeschäft.
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Die Bank in Zahlen

 

  31.12.2018 31.12.2019 Veränderung
Bilanzsumme* 5.681 6.714 +  18 %
Kundeneinlagen* 4.668 5.565 +  19 %
Kundenkredite* 3.353 3.770

+  12 %

Eigenkapital* 470 545 + 16 %
Mitglieder 52.200 64.500

+ 24 %

Kund*innen 218.000 242.000 + 11 %

Beschäftigte**

601 674 +  12 %

* in Mio EUR

** Beschäftigte in der GLS Bank und in der GLS Beteiligungs AG

Stand 31.12.2019

Kredite - wer, wo, wie viel?

An welcher Branche Ihr Herz auch hängt - erfahren Sie genau, wo Ihr Geld gerade wirkt. In unseren Kreditlisten finden Sie - sortiert nach Postleitzahlen - alle Finanzierungen eines Quartals.

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Eigenanlagen

Es ist nicht möglich, dass die gesamten Einlagen unserer Kund*innen in Krediten an nachhaltige Unternehmen wirksam sind. Der sozial-ökologische Kreditprüfungsprozess ist anspruchsvoll. Zudem muss ein Teil des Gelds verfügbar bleiben, zum Beispiel damit Sie jederzeit Zugriff auf täglich fällige Geldanlagen haben. Darum legt die GLS Bank Geld kurz-, mittel- und langfristig auf dem Kapitalmarkt an. Diese Eigenanlagen legen wir offen – und sind damit Vorreiterin unter den Banken.  Um diesem Anspruch gerecht zu werden, geben wir jeweils eine kurze Einschätzung auf der Grundlage unserer sozial-ökologischen Kriterien. Es handelt sich hierbei nicht um eine Analyse von Finanzinstrumenten im Sinne des § 34b WpHG.

So nachhaltig wie möglich

Das Geld unserer Kund*innen legen wir wo immer möglich entsprechend unseren Anlagekriterien an. Ein großer Teil liegt bei der genossenschaftlichen Zentralbank, der DZ Bank, die auch auf unser Bestreben hin verstärkt auf Nachhaltigkeitsaspekte achtet. Wir investieren nicht in Papiere von Unternehmen, deren Handeln unsere Ausschlusskriterien berührt.

 

Bankeinlagen

Unter Bankeinlagen werden Kontoguthaben bei Banken und Schuldscheindarlehen an Banken zuzüglich Kredite an Finanzinstitute und Bausparguthaben zusammengefasst.

 

Emittent Kategorie Bilanzwert in EUR

DZ Bank  

Bankanlage 519.357.497

…davon täglich fällig (inkl. Mindestreserve)

114.357.497

…davon Termingelder

405.000.000
Stand 30.06.2019    

 

Festverzinsliche Wertpapiere

Die GLS Bank investiert auch in Pfandbriefe. Diese sind an einen vorher festgelegten Deckungsstock gebunden und finanzieren somit zweckgebunden. Hierzu zählen bspw. Immobilienkredite und Aufgaben öffentlicher Träger. Zudem legt das Pfandbriefgesetz Mindesttransparenzpflichten fest, womit die Zweckbindung nachvollzogen werden kann.

Emittent Kategorie Bilanzwert in EUR

Deutsche Kreditbank AG   

Anleihe

10.049.450

DZ Bank AG   

Anleihe 67.863.000

European Fund for Southeast Europe   

Anleihe 8.852.400

Green for Growth Fund   

Anleihe 5.735.691

SANAD Fund for MSME   

Anleihe 14.828.048

Council of Europe Development Bank  

Entwicklungsbank

19.891.200

FMO - Nederlandse Financierings-Maatschappij voor Ontwikkelingslanden N.V.   

Entwicklungsbank

20.013.500

Bayerische Landesbodenkreditanstalt  

Förderbank

8.005.360

Landeskreditbank Baden-Württemberg   

Förderbank

35.099.600

Nederlandse Waterschapsbank N.V.   

Förderbank 30.047.989

NRW.Bank   

Förderbank 33.338.670

Coöperatieve Rabobank U.A. Green Bond  

Green Bond 9.989.800

Deutsche Hypothekenbank  

Green Bond 20.269.600
Royal Philips NV   Green Bond 10.935.640

Skandinaviska Enskilda Banken (SEB)   

Green Bond 6.988.100
Eurofima  Multilaterale Institution 4.976.750

Europäische Finanzstabilisierungs-fazilität   

Multilaterale Institution 29.961.100

Europäischer Stabilitätsmechanismus   

Multilaterale Institution 20.162.000

Bank Nederlandse Gemeenten N.V.  

Öffentliche Hand 13.078.900
Baskenland   Öffentliche Hand 7.459.125

Caisse d’Amortissement de la Dette Sociale  

Öffentliche Hand 27.968.790

Deutsche Bundesländer  

Öffentliche Hand 120.746.180

KommuneKredit  

Öffentliche Hand 13.991.930
Wallonien   Öffentliche Hand 2.481.025

Berlin Hyp AG  

Pfandbrief

22.418.325

BPCE SFH   Pfandbrief 10.124.000
Caisse Francaise de Financement Local (CAFFIL)   Pfandbrief 8.993.070

Compagnie de Financement Foncier  

Pfandbrief 20.011.215
Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG   Pfandbrief 10.014.000

DNB Boligkreditt Aserl   

Pfandbrief 24.948.700
DZ Hyp AG   Pfandbrief 19.257.780

Hamburger Sparkasse  

Pfandbrief

7.488.450

Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale   

Pfandbrief

19.956.505

Münchner Hypothekenbank eG   Pfandbrief 19.971.450
Nordea Mortgage Bank PLC   Pfandbrief 9.972.000
SpareBank 1 Boligkreditt AS   Pfandbrief 12.411.500

Stadshypotek AB   

Pfandbrief

14.937.075

Swedbank Hypotek AB   

Pfandbrief

19.969.420

Swedish Covered Bond Corp.   

Pfandbrief 25.100.600
DZ Bank AG   Schuldscheindarlehen 895.000.000

WL Bank AG   

Schuldscheindarlehen 45.000.000

Instituto de Crédito Oficial  

Social Bond 16.984.920
Irland   Staatsanleihe 10.754.000

Niederlande   

Staatsanleihe

9.959.000

Schweden   

Staatsanleihe

20.959.800

Spanien   Staatsanleihe 26.330.500

Deutsche Bahn AG  

Unternehmensanleihe 6.750.030

Deutsche Telekom AG   

Unternehmensanleihe 9.955.800
SNCF Mobilités   Unternehmensanleihe 16.412.000

Summe

1.846.413.988

Stand 30.06.2019    

 

Finanzbeteiligungen

Finanzbeteiligungen sind Beteiligungen, die die GLS Bank unter Gesichtspunkten der eigenen Vermögensanlage eingeht.

Emittent Kategorie Bilanzwert in EUR
B.A.U.M. Fair Future Fonds   Investmentfonds 7.364.760

FairWorldFonds   

Investmentfonds 163.835

GLS Bank Aktienfonds   

Investmentfonds 6.976.550

GLS Bank Klimafonds  

Investmentfonds 9.466.700

Fonds Européen de Financement Solidaire   

Mikrofinanzfonds 1.000.000

GLS Alternative Investments - Mikrofinanzfonds   

Mikrofinanzfonds 15.783.680

Sustainability Finance Real Economies    

Spezialfonds 795.435

Summe

41.550.960

Stand 30.06.2019    

 

Strategische Beteiligungen

Strategische Beteiligungen sind Beteiligungen, die einen Bezug zu notwendigen Dienstleistungspartnern (genossenschaftlicher Verbund) herstellen, die für die GLS Angebote notwendig sind oder als ideelle Unterstützung (sozial-ökologische Finanzdienstleister) zu verstehen sind.

Emittent Kategorie Bilanzwert in EUR

Better Payment GmbH   

Beteiligung 443.195
sustainabill GmbH   Beteiligung 120.000

BioBoden Genossenschaft eG   

Genossenschaftliche Beteiligung 110.000
oekobonus eG   Genossenschaftliche Beteiligung 150.000

PROKON Regenerative Energien eG   

Genossenschaftliche Beteiligung 237.900

Quartiersladen eG   

Genossenschaftliche Beteiligung 153

Bausparkasse Schwäbisch Hall AG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 19.153

DG-Verlag eG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 6.000

DZ Bank AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 1.251.555

Familiengenossenschaft Münsterland eG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 5.000

Fiducia & GAD IT AG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 3.377.154

Fiducia Mailing Service eG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 50

R+V Versicherung AG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 20.938

UIR Beteiligungs GmbH & Co.KG  

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 273.547

Union Asset Management Holding AG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 12.286

VR Dienstleistungsgenossenschaft eG  

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 5.000

WGZ Beteiligungsgesellschaft GmbH & Co.KG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 13.338.850

Beteiligungs-AG der bayerischen Volksbanken   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligungen 88.133

GLS Beteiligungs AG   

GLS Bank 1.720.970

GLS Energie AG   

GLS Bank 7.654.555

GLS Sekem Fonds GbR   

GLS Bank 3.000

Alternative Bank ABS   

Sozial-ökologische Finanzinstitute

60.791

Banca Populare Etica   

Sozial-ökologische Finanzinstitute

12.910

BfG Eigentümer/-innen und Verwaltungsgenossenschaft eG   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 25.000

Cultura Sparebank   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 134.106

Ekobanken Schweden  

Sozial-ökologische Finanzinstitute 58.694

fair finance Holding   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 618.216

Freie Gemeinschaftsbank BCL   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 27.015

Merkur- Den Almennyttige Andelskasse   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 522.025

Oikocredit   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 22.725

Prometheus Finance Limited   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 1

Société Financière de la Nef   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 37.500

Soficatra S.A, Belgien   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 7.437

Triodos Bank NV   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 148.836
Umweltbank    Sozial-ökologische Finanzinstitute 32.665.394

Summe

63.178.089

Stand 30.06.2019    

 

Divestiert

Emittent Kategorie  

Danske Bank A/S

Pfandbrief Aus sozial-ökologischen Gründen entfernt.
Stand 30.06.2019    

 

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