Bankgeschäft mit Sinn wächst weiter

Die GLS Bank ist die größte nachhaltige Bank Deutschlands – und sie begrüßt monatlich rund 1.500 neue Kunden*innen. Im Jahr 2016 wuchsen darum die Spareinlagen ebenso wie die Kredite wieder mit zweistelliger Rate.

Auch für 2017 haben wir uns viel vorgenommen: Mit der GLS Crowd und neuen Kräften in der GLS Beteiligungs AG, werden wir wieder für viel frischen, zukunftsweisenden Wind in der deutschen Wirtschaft sorgen.

Die Bank in Zahlen

  31.12.2015 31.12.2016 Veränderung
Bilanzsumme 4.174.742 TEUR 4.596.644 TEUR + 10,1%
Kundeneinlagen 3.617.595 TEUR 3.904.005 TEUR + 7,9%
Kundenkredite

2.129.465 TEUR

2.452.427 TEUR

+ 15,2%

Eigenkapital 298.669 TEUR 339.031 TEUR + 13,5%
Geschäftsguthaben 231.369 TEUR 270.172 TEUR + 16,8%
Mitglieder

 

41.982
46.313

+ 10,3%

Beschäftigte*

527 524 - 0,6%

Stand 31.12.2016

Eigenanlagen

Es ist nicht möglich, das gesamte Kapital unserer Kunden*innen an nachhaltige Unternehmen zu verleihen. Der sozial-ökologische Kreditprüfungsprozess ist anspruchsvoll. Zudem muss ein Teil des Gelds verfügbar bleiben, zum Beispiel damit Sie jederzeit Zugriff auf täglich fällige Geldanlagen haben. Darum legt die GLS Bank Geld kurz-, mittel- und langfristig auf dem Kapitalmarkt an. Diese Eigenanlagen legen wir offen – und sind damit Vorreiterin unter den Banken.  Um diesem Anspruch gerecht zu werden, geben wir jeweils eine kurze Einschätzung auf der Grundlage unserer sozial-ökologischen Kriterien.

So nachhaltig wie möglich

Das Geld unserer Kunden*innen legen wir wo immer möglich entsprechend unseren Anlagekriterien an. Ein großer Teil liegt bei der genossenschaftlichen Zentralbank, der DZ Bank, die auch auf unser Bestreben hin verstärkt auf Nachhaltigkeitsaspekte achtet. Wir investieren nicht in Papiere von Unternehmen, deren Handeln unsere Ausschlusskriterien berührt.

Bankeinlagen

Unter Bankeinlagen werden Kontoguthaben bei Banken und Schuldscheindarlehen an Banken zuzüglich Kredite an Finanzinstitute und Bausparguthaben zusammengefasst.

 

Emittent Kategorie Bilanzwert in EUR

Bausparkasse Schwäbisch Hall  

Bausparguthaben

378.152

DZ Bank  

Bankanlage

616.000.351

…davon täglich fällig (inkl. Mindestreserve)

101.000.351

…davon Termingelder

515.000.000

Summe

616.378.503

Stand 30.06.2017    

 

Festverzinsliche Wertpapiere

Die GLS Bank investiert auch in Pfandbriefe. Diese sind an einen vorher festgelegten Deckungsstock gebunden und finanzieren somit zweckgebunden. Hierzu zählen bspw. Immobilienkredite und Aufgaben öffentlicher Träger. Zudem legt das Pfandbriefgesetz Mindesttransparenzpflichten fest, womit die Zweckbindung nachvollzogen werden kann.

Emittent Kategorie Bilanzwert in EUR

Caisse d’Amortissement de la Dette Sociale  

Anleihe 27.991.440

Council of Europe Development Bank  

Anleihe 9.933.400

European Fund for Southeast Europe   

Anleihe 9.854.000

FMO - Nederlandse Financierings-Maatschappij voor Ontwikkelingslanden N.V.   

Anleihe 18.510.200

Green for Growth Fund   

Anleihe 5.735.691

SANAD Fund for MSME   

Anleihe 6.862.710

Coöperatieve Rabobank U.A. Green Bond  

Green Bond 9.981.000

Skandinaviska Enskilda Banken (SEB)   

Green Bond 4.993.310

Microfinance Enhancement Facility   

Mikrofinanzanleihe 993.404

Compagnie de Financement Foncier  

Pfandbrief 15.014.790

Danske Bank A/S  

Pfandbrief 15.811.270

DNB Boligkreditt AS   

Pfandbrief 24.978.100

Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale   

Pfandbrief 24.977.280

Münchener Hypothekenbank eG   

Pfandbrief 4.988.050

Stadshypotek AB   

Pfandbrief 14.909.505

Swedbank Hypotek AB   

Pfandbrief 19.969.120

Swedish Covered Bond Corp.   

Pfandbrief 9.974.400

Deutsche Kreditbank AG   

Schuldverschreibung 15.081.450

DZ Bank AG   

Schuldverschreibung 758.866.500

WL Bank AG   

Schuldverschreibung 60.005.300

Bank Nederlandse Gemeenten N.V.  

Staatsanleihe

5.094.000

Bayerische Landesbodenkreditanstalt  

Staatsanleihe 15.001.860

Deutsche Bundesländer  

Staatsanleihe 95.192.500

Europäische Finanzstabilisierungsfazilität   

Staatsanleihe 14.986.500

Europäischer Stabilitätsmechanismus   

Staatsanleihe 9.999.000

KfW Bankengruppe   

Staatsanleihe 4.998.000

Landeskreditbank Baden-Württemberg   

Staatsanleihe 19.991.600

Nederlandse Waterschapsbank N.V.   

Staatsanleihe 9.980.750

Niederlande   

Staatsanleihe 10.183.750

NRW.Bank   

Staatsanleihe 19.952.450

Schweden   

Staatsanleihe 10.021.000

Deutsche Bahn AG  

Unternehmensanleihe 6.750.030

Deutsche Telekom AG   

Unternehmensanleihe 9.971.300

Essity AB   

Unternehmensanleihe 4.898.970

Statkraft SF  

Unternehmensanleihe 1.031.050

Summe

1.297.511.680

Stand 30.06.2017    

 

Finanzbeteiligungen

Finanzbeteiligungen sind Beteiligungen, die die GLS Bank unter Gesichtspunkten der eigenen Vermögensanlage eingeht.

Emittent Kategorie Bilanzwert in EUR

FairWorldFonds   

Investmentfonds

163.835

GLS Bank Aktienfonds   

Investmentfonds 6.976.550

Fonds Européen de Financement Solidaire   

Mikrofinanzfonds 750.000

GLS Alternative Investments - Mikrofinanzfonds   

Mikrofinanzfonds 12.001.500

Sustainability Finance Real Economies    

Spezialfonds

302.354

Summe

20.194.239

Stand 30.06.2017    

 

Strategische Beteiligungen

Strategische Beteiligungen sind Beteiligungen, die einen Bezug zu notwendigen Dienstleistungspartnern (genossenschaftlicher Verbund) herstellen, die für die GLS Angebote notwendig sind oder als ideelle Unterstützung (sozial-ökologische Finanzdienstleister) zu verstehen sind.

Emittent Kategorie Bilanzwert in EUR

Better Payment GmbH   

Beteiligung 394.000

BioBoden Genossenschaft eG   

Genossenschaftliche Beteiligung 110.000

PROKON Regenerative Energien eG   

Genossenschaftliche Beteiligung 237.900

Quartiersladen eG   

Genossenschaftliche Beteiligung 153

Bausparkasse Schwäbisch Hall AG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 19.153

DG-Verlag eG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 6.000

DZ Bank AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 1.251.555

Familiengenossenschaft Münsterland eG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 5.000

Fiducia & GAD IT AG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 3.377.154

Fiducia Mailing Service eG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 50

IT Förder- und Beteiligungs eG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 12.801

R+V Versicherung AG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 20.938

UIR Beteiligungs GmbH & Co.KG  

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 273.547

Union Asset Management Holding AG   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 12.286

VR Dienstleitstungsgenossenschaft eG  

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 5.000

WGZ Beteiligungsgesellschaft GmbH & Co.KG  

Genossenschaftliche Verbundbeteiligung 13.338.850

Beteiligungs-AG der bayerischen Volksbanken   

Genossenschaftliche Verbundbeteiligungen 88.133

GLS Beteiligungs AG   

GLS Bank 1.720.970

GLS Energie AG   

GLS Bank 7.654.555

GLS ImmoWert GmbH   

GLS Bank 1.700.000

GLS Sekem Fonds GbR   

GLS Bank 3.000

Mikrofinanzfonds Deutschland   

GLS Bank 60.000

Alternative Bank ABS   

Sozial-ökologische Finanzinstitute

61.764

Banca Populare Etica   

Sozial-ökologische Finanzinstitute

12.910

BfG Eigentümer/-innen und Verwaltungsgenossenschaft eG   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 100.000

Cultura Sparebank   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 135.823

Ekobanken Schweden  

Sozial-ökologische Finanzinstitute 64.317

fair finance Holding   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 1.387.000

Freie Gemeinschaftsbank BCL   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 27.447

Merkur- Den Almennyttige Andelskasse   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 21.780

Oikocredit   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 22.065

Prometheus Finance Limited   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 1

Société Financière de la Nef   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 37.500

Soficatra S.A, Belgien   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 7.437

Triodos Bank NV   

Sozial-ökologische Finanzinstitute 148.836

Summe

32.317.925

Stand 30.06.2017    

 

Divestiert

Emittent Kategorie

SCA Hygiene AB   

Unternehmensanleihe

Stand 30.06.2017  

 

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Jahresabschluss Jahresabschluss und Lagebericht 2016 Der handelsrechtliche Jahresabschluss mit Lagebericht 2016 gibt Ihnen detaillierte Informationen über den Geschäftsverlauf und die Bilanzzahlen in 2016. Download (pdf | 289 KB) (Letzte Aktualisierung - 20.07.2017)
Jahresabschluss Offenlegungsbericht 2016 Im Offenlegungsbericht finden Sie detaillierte Informationen zur Eigenmittelausstattung der GLS Bank und zum Risikomanagement. Download (pdf | 896 KB) (Letzte Aktualisierung - 20.07.2017)
Geschäftspolitik Anlage- und Finanzierungsgrundsätze Hier finden Sie Informationen zu den Anlage- und Finanzierungsgrundsätzen der GLS Bank. Download (pdf | 58 KB) (Letzte Aktualisierung - 12.05.2017)
Info Report 2015 Ein Rückblick auf das Jahr 2015 bei der GLS Bank. Download (pdf | 3 MB) (Letzte Aktualisierung - 27.03.2017)